VİYANA - SNmedia.at/Sekiz ülkeden 8 binden fazla kişinin katıldığı araştırmada, katılımcıların yalnızca yüzde 17’sinin yüksek düzeyde finansal okuryazarlığa sahip olduğu belirlendi. Yaklaşık dört kişiden birinin finansal bilgi düzeyi ise yetersiz olarak değerlendirildi.
Avusturya uluslararası karşılaştırmada görece iyi durumda olsa da araştırmacılara göre yatırım konusunda önemli bir potansiyel kullanılamıyor.
20 yılda yüzde 21’e varan fark
Araştırmada yapılan modellemeye göre, ortalama bir hanenin banka mevduatlarının yarısının hisse senedi ve tahvillere yönlendirilmesi halinde uzun vadeli getiriler daha yüksek olabilirdi.
Hesaplamalar, böyle bir yatırım stratejisinin incelenen ülkelerde 20 yıllık dönemde kişi başına nominal finansal varlıkları yüzde 14 ila 21 artırabileceğini gösteriyor.
Avusturya için enflasyondan arındırılmış potansiyel servet farkı yaklaşık 6 bin 100 euro olarak hesaplandı. Bu rakam yılda yaklaşık 300 euroya karşılık geliyor. Araştırmada bunun bir modelleme olduğu ve garantili yatırım getirisi anlamına gelmediği özellikle vurgulandı.
Kadın ve erkekler arasında büyük fark
Finansal okuryazarlıkta cinsiyet farkı da dikkat çekti. Avusturya’da kadınların yüzde 14’ü yüksek finansal bilgi seviyesine sahipken erkeklerde oran yüzde 30’a ulaşıyor.
Araştırmaya göre kadınların ortalama olarak daha uzun yaşamaları ve çalışma hayatlarının daha sık kesintiye uğraması, emeklilik için bireysel finansal planlamayı daha önemli hale getiriyor.
Gençlerde finansal bilgi daha düşük
Kuşaklar arasındaki fark da araştırmaya yansıdı. Avusturya’da Z kuşağının yüzde 13’ü yüksek finansal okuryazarlık seviyesine ulaşırken Baby Boomer kuşağında oran yüzde 29 olarak ölçüldü.
Z kuşağı kadınlarında oran yalnızca yüzde 11’de kalırken, Baby Boomer erkeklerinde yüzde 35’e çıktı.
Yapay zekâ finansal danışmanlıkta yükseliyor
Araştırmanın dikkat çekici sonuçlarından biri de yapay zekâ kullanımı oldu. Avusturya’da katılımcıların yüzde 10’u yapay zekâyı önemli bir finansal danışmanlık kaynağı olarak görüyor. Z kuşağında bu oran yüzde 16’ya yükseliyor.
Ancak araştırmacılar, yapay zekâ kullananların finansal bilgilerini daha yüksek değerlendirmelerine rağmen objektif testlerde kullanmayanlardan daha başarılı olmadıklarına dikkat çekti.
Allianz Research ekonomisti Simon Krause’ye göre yapay zekâ finansal bilgiye erişimi kolaylaştırabilir ancak finansal eğitimin yerini tutamaz. Araştırma, uzun vadeli servet birikiminde yalnızca ne kadar para tasarruf edildiğinin değil, paranın nasıl değerlendirildiğine ilişkin bilginin de önemli olduğunu ortaya koyuyor.
